Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Vũng Tàu vừa ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" xảy ra trên địa bàn thành phố Vũng Tàu vào năm 2021 và năm 2022 để tiến hành điều tra.

Trước đó, vào khoảng tháng 3/2021, bà B.T.L.T (sinh năm 1979, hiện cư trú tại phường 12, thành phố Vũng Tàu) có khó khăn về tài chính nên đã liên hệ với một đối tượng tên Dinh (không rõ nhân thân, lai lịch) qua số điện thoại 0933.811098 để hỏi vay số tiền 10.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất 20%/tổng số tiền vay, trả góp trong chu kỳ 24 ngày kể từ ngày vay tiền, mỗi ngày trả 500.000 đồng, đồng thời trả tiền phí 500.000 đồng. Sau lần vay này, bà T. đã đáo hạn thêm 10 lần để vay tiền từ Dinh, mỗi lần vay thêm số tiền 10.000.000 đồng, thỏa thuận lãi suất và phương thức thanh toán như lần vay thứ nhất. Đối với 09 lần vay sau thì bà T. đã thanh toán hết cả tiền gốc, tiền lãi cho Dinh, chỉ riêng lần vay cuối cùng (lần vay thứ 11) vào khoảng tháng 3/2022 thì bà T. mới thanh toán được 5 ngày với tổng số tiền là 2.500.000 đồng. Do hết khả năng thanh toán nên bà T. hiện còn thiếu nợ Dinh cả tiền gốc lẫn tiền lãi là 9.500.000 đồng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Vũng Tàu đã tiến hành triệu tập mời Mai Cảnh Dinh, sinh năm 1990 và Đỗ Thái Bảo, sinh năm 2000; cùng cư trú tại số nhà 25/60/1A Nguyễn Hữu Cảnh, P. Thắng Nhất, TP. Vũng Tàu. Tại cơ quan Công an, các đối tượng khai nhận: Khoảng đầu năm 2021, Dinh nảy sinh ý định cho người dân vay tiền lãi suất cao để thu lợi bất chính nên đã in tờ rơi quảng cáo cho vay tiền qua số điện thoại 0933.811098 rồi đi dán, rải tờ rơi trên nhiều tuyến đường thuộc địa bàn thành phố Vũng Tàu. Đồng thời thuê căn nhà số 25/60/1A Nguyễn Hữu Cảnh, P. Thắng Nhất, TP. Vũng Tàu để sinh sống. Đến khoảng tháng 7/2022, Dinh thuê Bảo về phụ giúp mình, công việc hằng ngày của Bảo là đi xác minh người vay tiền, trực tiếp cho vay và thu tiền trả góp, đi rải, dán tờ quảng cáo cho vay.

Ảnh: Đối tượng Mai Cảnh Dinh.

 

Khi có người liên hệ vào số điện thoại 0933.811098 hỏi vay tiền thì Dinh sẽ hỏi thông tin và địa chỉ người vay để Dinh hoặc Bảo trực tiếp đến xem xét hoàn cảnh, đối chiếu địa chỉ nơi cư trú rồi mới quyết định cho vay. Khi đồng ý cho vay, Dinh và Bảo sẽ thỏa thuận với người vay tiền là không giữ tài sản hoặc giấy tờ tùy thân, không làm hợp đồng vay, phải trả phí cho vay (xăng xe, điện thoại) từ 500.000 đồng đến 1.000.000 đồng, trả góp cả tiền gốc và lãi trong chu kỳ 24 ngày, mỗi ngày trả 5%/tổng số tiền vay bắt đầu từ ngày vay tiền; hằng ngày Bảo sẽ liên hệ người vay tiền để lấy tiền góp, mang tiền về giao cho Dinh. Từ khi hoạt động cho vay đến nay thì Dinh cùng Bảo đã cho khoảng 70 cá nhân vay tiền.

Ảnh: Đối tượng Đỗ Thái Bảo.

 

Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thành phố Vũng Tàu đề nghị các cá nhân, tổ chức nào đã vay tiền của Mai Cảnh Dinh và Đỗ Thái Bảo thì mang các tài liệu có liên quan việc vay tiền đến Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thành phố Vũng Tàu để được giải quyết. Mọi thông tin liên hệ: Đội Cảnh sát hình sự, số 01 Nguyễn Thái Học, phường 7, thành phố Vũng Tàu – Đồng chí Phạm Lê Trường Hải, Phó Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự, Điều tra viên; số điện thoại: 0904.787231.

Thời điểm cuối năm, giáp Tết Nguyên đán Quý Mão 2023, lợi dụng nhu cầu vay vốn tài chính của một số người dân, số đối tượng cho vay lãi nặng gia tăng các hình thức hoạt động như dán, phát tờ rơi, quảng cáo qua các trang mạng xã hội, group, hội nhóm kín… với thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh, đáp ứng nhanh chóng nhu cầu bức thiết cần tiền của người dân. Khi người vay tiền không có khả năng chi trả, các đối tượng sử dụng những phương thức, thủ đoạn thu hồi nợ nguy hiểm như: gọi điện, đe dọa người thân trong gia đình; sử dụng hình ảnh cắt ghép nhạy cảm để tra tấn khủng bố tinh thần; tạt mắm tôm, sơn; … thậm chí bắt giữ người trái pháp luật. Người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác trước những cạm bẫy của "tín dụng đen"./.

                                                                                Quốc Phong